最近は、アラサー、アラフォーの方でもしっかり税金対策を始めています。少額で簡単にできる金融商品としておすすめなのがつみたてNISAです。つみたてNISAは、人気のNISAの積み立てタイプの商品です。
つみたてNISAは、従来のNISAの非課税期間が5年間なのに対して20年と大幅に延長されました。つみたてNISAなら、長い期間非課税で保有することができます。年間40万円まで積み立てることができるので20年間積み立てると、800万円非課税扱いで保有することができます。長期間の税金対策にピッタリの金融商品です。
つみたてNISAのもう一つのメリットはいつでも解約できることです。一度購入すると長期間解約できない金融商品もありますが、つみたてNISAならお金が必要になった時にいつでも解約して現金化することができます。
デメリットとしては、NISAが日本株、投資信託、外国株など多くの種類の運用商品から選べるのに対して、つみたてNISAは、投資信託とETFのみとなっています。通常のNISAより選択できる種類が少ないので、運用益を狙って良い商品を選びたい方には少し物足りないかもしれません。また、月間で3万3千円が投資金額となりますので、まとまった金額を投資することもできません。NISAなら上限120万円まで一度に投資することができるので、値上がりしそうな良い商品を良いタイミングで購入することができます。
このようにつみたてNISAは大きな運用益を狙いたい方には不向きですが、少額で簡単に税金対策を始めたい方にはイチオシの金融商品です。
